A. 對可疑交易特征予以保密

B. 對報告可疑交易的信息予以保密

C. 對配合中國人民銀行調查可疑交易活動的信息予以保密

D. 對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密

此題為判斷題(對，錯)。

A．拆借資金低于最高限額

B．拆借資金低于最長期限

C．不具有同業拆借業務資格而從事同業拆借業務

D．在全國統一同業拆借網內從事同業拆借業務

金融機構反洗錢規定所稱的洗錢，是指將 () 的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質的組織犯罪

C、走私犯罪

D恐怖犯罪

金融機構有《反洗錢法》第三十二條第一款所列各項違法行為，致使洗錢后果發生的，應依法追究法律責任。下列關于法律責任的說法正確的是( )。

A：對金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款，或對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

B：對金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

C：情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證

D：對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作

A. 專門對反洗錢調查程序和調查措施進行了詳細的規范

B. B.對反洗錢調查的客體——可疑交易活動予以明確

C. C.將“能夠滿足反洗錢調查需要”作為金融機構妥善保存客戶身份資料和交易記錄的重要標準之一

D. D.要求金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作

E. E.規定了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權進行反洗錢調查，并可采取詢問、查閱、復制、封存和臨時凍結等措施

A．反洗錢調查涉及的部門多，環節多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作。

B．對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題。

C．如果在配合調查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危。

D．向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監管機構預防、監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關工作人員面臨因配合調查工作泄密帶來的法律風險

《金融違法行為處罰辦法》規定：金融機構對違反票據法規定的票據，不得承兌、貼現、付款或者保證。金融機構對違反票據法規定的票據，予以承兌、貼現、付款或者保證的，應當進行以下處理:

A.給予警告，沒收違法所得，并處違法所得

B.對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予留用查看直至開除的紀律處分

C.情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證

D.構成對違法票據承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任

《中國人民銀行關于加強金融從業人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內控建設的通知》(銀發(2012)178號)對以下哪些方面進行了規定()

A.強調反洗錢是金融機構全員性義務

B.金融機構應定期開展反洗錢審計，加強對業務條線或其分支機構反洗錢工作的檢查，及時發現糾正存在的問題

C.完善內部管理制約機制，防范內部人員參與違法犯罪活動

D.要求高級管理層增強履行反洗錢的意識，正確處理金融業務發展與合規的關系

根據我國《反洗錢法》第三十條的規定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：(  )。

  A．違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的

  B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的

  C．對于金融機構違法保密規定，侵害客戶利益行為，該法同樣作了規定