A．機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全個人理財業(yè)務(wù)管理體系，明確個人理財業(yè)務(wù)的管理部門及相關(guān)部門和人員的責(zé)任

B．制度建設(shè)，分別制定理財顧問和綜合理財服務(wù)的管理規(guī)章制度

C．人員要求，建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定.繼續(xù)培訓(xùn).跟蹤評價等管理制度

D．技術(shù)保障，具備與管控個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺保障能力

E．個人理財資金的使用和核算管理

A.保證收益理財計劃；

B.為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；

C.需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他個人理財業(yè)務(wù)。

D.理財產(chǎn)品的名稱

A．正確

B．錯誤

此題為判斷題(對，錯)。

A.應(yīng)區(qū)分理財顧問服務(wù)于一般性業(yè)務(wù)咨詢活動

B.必要時，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財人員向客戶提供理財顧問意見

C.在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財顧問的作用

D.在理財顧問服務(wù)中，客戶投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的影響

E.在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的服務(wù)辦法

A.保證收益類理財計劃與非保證收益類理財計劃

B.保本預(yù)期固定類理財計劃與保本浮動收益類理財計劃

C.理財顧問服務(wù)與綜合理財服務(wù)

D.財務(wù)規(guī)劃服務(wù)與投資咨詢服務(wù)

A.審慎盡責(zé)地開展個人理財業(yè)務(wù)

B.遵循流動性原則

C.按照符合客戶利益和風(fēng)險承受能力的原則

D.建立相應(yīng)的風(fēng)險管理體系

E.建立內(nèi)部控制制度

A.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品

B.建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人

C.建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人

D.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人

E.建議商業(yè)銀行調(diào)整內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)人

A.2009年7月

B.2009年9月

C.2007年9月

D.2007年7月

A.10小時

B.20小時

C.30小時

D.40小時

A.儲蓄

B.定期

C.定活兩便

D.協(xié)議