A.理財銷售人員銷售資格
B.銀行理財和代銷產品查詢路徑
C.音錄像提示
D.違規銷售和私售行為舉報電話
第1題
A.①③④
B.②③④
C.①②③④
D.①②③
第2題
A.醒目顯示“理財(代銷)產品銷售專區(柜)”+“錄音錄像”字樣
B.醒目提示消費者可以通過產品信息查詢平臺核實產品信息
C.用明顯方式公示風險提示、公布本行咨詢舉報電話、公示銷售人員相關信息及銷售資質
D.不得有本機構工作人員以外的人在營業場所(不僅僅是專區)進行銷售
第4題
A.銀行銷售理財產品,必須設立理財業務銷售專區
B.理財業務銷售專區,必須設立統一規范的專區標識、銷售產品查詢平臺和咨詢舉報電話
C.銀行理財銷售人員對客戶介紹產品及銷售時,必須打開雙錄設備
D.雙錄設備必須實施有效監控并確保錄音、錄像聲像清晰,音像資料至少應保留到產品到期兌付
第5題
A.客戶風險承受能力評估
B.理財產品宣傳、咨詢
C.理財產品風險揭示
D.進行“雙錄”
第6題
A.理財合同(包括風險揭示書)
B.理財合同(包括風險揭示書、產品說明書)
C.理財合同(包括風險揭示書、產品說明書和投資者權益須知)
D.代理銷售銀行理財子公司理財產品風險聲明書
第7題
A.產品類型和名稱、產品研發主體
B.產品特性、產品風險、繳費方式
C.消費者權益
D.產品相關規章制度要求下銷售時對客戶明示和提示的內容
E.風險評估調查問卷
第8題
A.獲得本行個人理財類產品有關業務上崗資格
B.向客戶銷售通過私人銀行專屬投資賬戶服務渠道發行的產品,還需通過私人銀行專屬投資賬戶服務培訓考核,獲得合格證書
C.滿足監管機構對相關產品銷售的人員銷售資格準入要求
D.在銷售相關類型產品前接受該類產品的相關培訓
E.定期參加每年的后續教育培訓,理財產品銷售人員每年的培訓時長不少于20小時,投資連接保險銷售人員每年的培訓時長不少于40小時
第9題
A.向客戶提供可能影響投資決策的材料
B.銷售的各類投資產品的介紹
C.對客戶投資情況的評估和分析
D.提供個人理財顧問服務
E.銷售代銷的證券投資基金
第10題
A.柜面銷售理財時,風險承受能力評估報必須由理財銷售人員與客戶確認簽署
B.柜面銷售理財時,理財風險揭示書必須由理財銷售人員與客戶確認簽署
C.柜面銷售理財時,如客戶之前已購買過我行產品,可以不用進行錄音錄像
D.理財經理不在崗時,一般儲蓄柜員可以替代理財經理進行理財銷售推介
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