第3題
A.匹配性
B.全覆蓋
C.獨立性
D.有效性
第4題
A、匹配性原則。全面風險管理體系應當與風險狀況和系統重要性等相適應,并根據環境變化進行調整。
B、全覆蓋原則。全面風險管理應當覆蓋各個業務條線,包括本外幣、表內外、境內外業務;覆蓋所有分支機構、附屬機構,部門、崗位和人員;覆蓋所有風險種類和不同風險之間的相互影響;貫穿決策、執行和監督全部管理環節。
C、獨立性原則。銀行業金融機構應當建立獨立的全面風險管理組織架構,賦予風險管理條線足夠的授權、人力資源及其他資源配置,建立科學合理的報告渠道,與業務條線之間形成相互制衡的運行機制。
D、有效性原則。銀行業金融機構應當將全面風險管理的結果應用于經營管理,根據風險狀況、市場和宏觀經濟情況評估資本和流動性的充足性,有效抵御所承擔的總體風險和各類風險。
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