金融理財師小范在幫助客戶進行金融理財，推薦產品時，由于沒有充足時間進行分析，小范直接從某證券公司分析報告中選擇了幾個“強烈推薦”的產品推薦給了客戶。小范的行為違反了《金融理財師職業道德準則》中的( )。

A.恪盡職守原則

B.正直誠信原則

C.專業勝任原則

D.專業精神原則

金融理財師小趙根據客戶的財務狀況、理財目標和風險屬性為客戶制定了合理的理財方案。執行過程中，由于發生金融危機，客戶所持資產組合收益率未達到預期?？蛻粢虼藢π≮w不滿，向有關部門投訴小趙。小趙進行申辯時，披露了客戶的相關信息。根據《金融理財師職業道德準則》，小趙的行為( )。

A.沒有違反職業道德準則

B.違反了保守秘密原則

C.違反了專業精神原則

D.違反了專業勝任原則

此題為判斷題(對，錯)。

張先生是興亞銀行的金融理財師，在其負責的客戶中有—位客戶是某上市公司的市場總監，平時工作井井有條，但往往聽不進同事的不同意見，固執已見，經常會對下屬發火，生活中喜歡冒險，常做一些風險投資。張先生的這位顧客屬于以下哪—類型？（ ）

A.孔雀型

B.老鷹型

C.貓頭鷹型

D.鴿子型

金融理財師小劉在幫助客戶進行金融理財。根據分析，小劉原本應該給客戶配置保障性保險。但由于近日小劉所在機構在主推某投資型保險，考慮到業績指標和傭金收入，小劉最終向客戶推薦了該投資型保險。根據《金融理財師職業道德準則》，小劉的行為違反了( )。

A.專業精神原則

B.專業勝任原則

C.客觀公正原則

D.正直誠信原則

金融理財師應幫助客戶對個人理財方案的執行進行監控，以下說法錯誤的是（ ）。

A.要對目標與實際進度之間的差異進行監控，出現較大差異時，應首先考慮調整理財目標

B.當實際儲蓄低于應有儲蓄時，應考慮增收或節支

C.當實際生息資產低于應有生息資產時，可考慮調整投資策略

D.客戶個人生涯狀況發生變化時，應對客戶特殊理財需求進行評估

根據 FPSB China 對金融理財的定義，下列金融理財師的做法和觀點正確的是( )。

A.小李認為金融理財師在為客戶制定全面的終身理財規劃方案之后，金融理財服務就結束了

B.小韓認為金融理財就是提高投資收益率，因此為所有客戶配置了大量股票

C.小趙經分析發現自己單位的一款理財產品更適合某客戶的理財需求，于是建議其在資產組合中配置該款產品

D.小張認為通過自己的專業服務可以幫助客戶消除所面臨的所有投資風險

金融理財師小王無法獲得客戶張先生財務狀況的充分信息，與張先生充分溝通之后仍遭拒絕，遂決定終止為張先生提供的理財服務。金融理財師小王的行為()。

A.沒有違反《金融理財師職業道德準則》和《金融理財師執業操作準則》

B.違反了恪盡職守的原則

C.違反了專業精神的原則

D.違反了《金融理財師執業操作準則》

在銀行工作的金融理財師小趙在了解到客戶小李曾接受過隔壁的第三方理財工作室的理財服務后，便當著客戶的面，把該第三方理財工作室的規模和理財師的素質半開玩笑地嘲諷了一番，這違背了《金融理財師職業道德準則》中的()原則。

A.專業勝任

B.正直誠信

C.專業精神

D.客觀公正

金融理財師和理財規劃師并無任何區別。()