滿足下列（）情況之一的，可認定為淘汰客戶
A.國家產業或行業政策禁止發展和明令淘汰；
B. 信用等級為C級；
C. 惡意逃廢銀行債務或債務無法落實；
D. 到期信用償付率在30%（含）以下，有可疑、損失類貸款。
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第1題
只要符合以下條件之一的客戶，可認定為中銀理財客戶( )。 A．政府機關或事業單位處級以上領導干部 B．注冊資本在1000萬元以上企業的總經理等高層管理人員，并經上級分行個人金融部特殊批準 C．本、外幣存款(含匯聚寶、人民幣理財產品)、基金、國債，以及20％消費信貸本金，累計總額在等值人民幣50萬元以上 D．銀行卡年消費額(不含購房、購車、裝修等一次性消費)等值人民幣15萬元以上 E．A和B正確
第3題
A．政府機關或事業單位處級以上領導干部
B．注冊資本在1000萬元以上企業的總經理等高層管理人員，并經上級分行個人金融部特殊批準
C．本、外幣存款(含匯聚寶、人民幣理財產品)、基金、國債，以及20%消費信貸本金，累計總額在等值人民幣50萬元以上
D．銀行卡年消費額(不含購房、購車、裝修等一次性消費)等值人民幣15萬元以上
E．A和B正確
第4題
A.政府機關或事業單位處級以上領導干部
B.注冊資本在1000萬元以上企業的總經理等高層管理人員，并經上級分行個人金融部特殊批準
C.本、外幣存款(含匯聚寶、人民幣理財產品)、基金、國債，以及20%消費信貸本金，累計總額在等值人民幣50萬元以上
D.銀行卡年消費額(不含購房、購車、裝修等一次性消費)等值人民幣15萬元以上
E.A和B正確
第5題
A、一個保單年度內成人1次因疾病住院，少兒4-5次因疾病住院
B、兩個保單年度內成人累計2次因疾病住院，少兒累計7-8次因疾病住院
C、一個保單年度內成人累計3次因意外和疾病索賠
D、一個保單年度內賠付款超過IPA保費12倍
第6題
A．政府機關或事業單位處級以上領導干部
B．注冊資本在1 000萬元以上企業的總經理等高層管理人員，并經上級分行個人金融部特殊批準
C．本、外幣存款(含匯聚寶、人民幣理財產品)、基金、國債，以及20%消費信貸本金，累計總額在等值人民幣50萬元以上
D．銀行卡年消費額(不含購房、購車、裝修等一次性消費)等值人民幣15萬元以上
E．A和B正確
第7題
B.與欺詐或腐敗猖獗的國家或地區有密切關系的客戶
C.受益人屬于外國政要的客戶
D.信用等級低，但經常從事高額度、高風險類業務的客戶
第8題
B.按外部風險評級模型計算得分75分及以上的客戶
C.按外部風險評級模型計算得分在55分及以上至75分以下的客戶
D.其他經公司認定屬于一級洗錢風險等級的客戶
第9題
B . 集中支付結算業務所指定的賬戶撤銷
C . 因客戶原因造成不符合資信條件的
D . 客戶有違反法律法規及監管規定行為的
第10題
B.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人
C.認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人
D.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人
E.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內每年超過50萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人
