A.企業法人營業執照

B.稅務部門年檢合格的稅務登記證明

C.農業銀行信貸管理基本制度及單項業務管理辦法要求的其他資料

D.貸款卡(證)

與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。()

A.對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查

B.無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性

C.其相應的外匯貸款業務是否結清

D.銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存

A.銷戶時對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應調查其還款資金來源是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的與借款人資產狀況不符的銀行應深入調查

B.銷戶時無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的都只審核法人代表明文件的真實性

C.銷戶時其相應的外乎貸款業務是否結清

D.銷戶后銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存

此題為判斷題(對，錯)。

外匯貸款業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點?()

A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查。

B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。

C、銷戶時，其相應的外匯貸款業務是否結清。

D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。

外匯貸款類業務終止環節，客戶身份識別要點有()。

A.銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查

B.銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性

C.銷戶時，其相應的外匯貸款業務是否結清

D.銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存

A. 企（事）業法人營業執照、法定代表人身份有效證明或法定代表人授權的委托書

B. 有權部門批準的企（事）業章程或合資、合作的合同或協議，驗資證明

C. 實行公司制的企業法人需提供公司章程；公司章程對法定代表人辦理信貸業務有限制的，需提供董事會同意的決議或授權書

D. 特殊行業的企業還須提供有權批準部門頒發的特殊行業生產許可證或企業資質等級證書

A. 基本信息

B. 財務信息

C. 主要管理人員

D. 主要管理人員收入信息

A. 個人身份有效證明

B. 個人及家庭收入證明

C. 個人及家庭資產證明

D. 人民銀行頒發的貸款卡