商業(yè)銀行應將理財業(yè)務的投資管理納入總行的統(tǒng)一管理體系之中，實行（ ），加強日常風險指標監(jiān)測和內控管理。

A.左、中、右分離

B.前、中、后臺分離

C.前、后臺分離

D.前、中臺分離

在個人理財顧問服務的風險管理中，（ ）應提供獨立的風險評估報告，并定期召集相關人員對個人理財顧問服務的風險狀況進行分析與評估。

A.內部審計部門

B.外部審計部門

C.會計部門

D.業(yè)務部門

在個人理財?shù)娘L險管理中，( )提供獨立的風險評估報告，定期召集相關人員對個人理財顧問服務的風險狀況進行分析與評估。

A．業(yè)務部門

B．外部審計部門

C．內部審計部門

D．會計部門

在實際理財業(yè)務過程中，投資顧問往往按照人們的主觀風險偏好類型和程度將投資者的理財風格分為五種類型，具體包括( )。 Ⅰ 保守型 Ⅱ 風險淡漠型 Ⅲ 風險偏好型 Ⅳ 穩(wěn)健型

A.I、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

理財顧問與綜合理財服務業(yè)務的主要風險是（ ）。

A.產品風險

B.市場風險

C.客戶風險承受能力風險

D.產品與客戶錯配風險

商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的政策監(jiān)管包括（ ）。

A.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，涉及金融衍生品交易和外匯管理規(guī)定的，應按照有關規(guī)定獲得相應的經營資格

B.商業(yè)銀行應當制訂個人理財業(yè)務應急計劃，并納入商業(yè)銀行整體業(yè)務應急計劃體系之中，保證個人理財服務的連續(xù)性、有效性

C.商業(yè)銀行應將個人理財業(yè)務的投資管理納入總行的統(tǒng)一管理體系之中，實行前、中、后臺分離，加強日常風險指標監(jiān)測和內控管理

D.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應進行嚴格的合規(guī)性審查，準確界定個人理財業(yè)務所包含的各種法律關系，明確可能涉及的法律和政策問題，研究制定相應的解決辦法，切實防范法律風險

E.商業(yè)銀行應按照符合客戶利益和風險承受能力的原則，建立健全相應的內部控制和風險管理制度體系，并定期或不定期檢查相關制度體系和運行機制，保障理財資金投資管理的合規(guī)性和有效性

商業(yè)銀行開展個人理財顧問服務，應建立客戶的評估報告制度，下列關于評估報告制度說法不正確的是( )。

A.個人理財業(yè)務人員對客戶的評估報告，應報個人理財業(yè)務部門負責人

B.對于投資金額較大的客戶，評估報告除應經個人理財業(yè)務部門負責人審核批準外，還應送交董事會審核

C.對于投資金額較大的客戶，審核的權限應根據(jù)產品特性和商業(yè)銀行風險管理的實際情況制定

D.審核人員應著重審查理財投資建議是否存在誤導客戶的情況

商業(yè)銀行開展個人理財顧問服務，應建立客戶的評估報告制度，下列關于評估報告制度說法不正確的是（ ）。

A.個人理財業(yè)務人員對客戶的評估報告，應報個人理財業(yè)務部門負責人

B.對于投資金額較大的客戶，評估報告除應經個人理財業(yè)務部門負責人審核批準外，還應送交董事會審核

C.對于投資金額較大的客戶，審核的權限應根據(jù)產品特性和商業(yè)銀行風險管理的實際情況制定

D.審核人員應著重審查理財投資建議是否存在誤導客戶的情況

商業(yè)銀行開展個人理財顧問服務，應建立客戶的評估報告制度，下列關于評估報告制度說法不正確的是（ ）。

A.個人理財業(yè)務人員對客戶的評估報告，應報個人理財業(yè)務部門負責人

B.對于投資金額較大的客戶，評估報告除應經個人理財業(yè)務部門負責人審核批準外，還應送交董事會審核

C.對于投資金額較大的客戶，審核的權限應根據(jù)產品特性和商業(yè)銀行風險管理的實際情況制定

D.審核人員應著重審查理財投資建議是否存在誤導客戶的情況

商業(yè)銀行開展個人理財顧問服務，應建立客戶的評估報告制度。下列關于評估報告制度的說法，不正確的是( )。

A．個人理財業(yè)務人員對客戶的評估報告，應報個人理財業(yè)務部門負責人

B．對于投資金額較大的客戶，評估報告除應經個人理財業(yè)務部門負責人審核批準外，還應送交董事會審核

C．審核的權限，應根據(jù)產品特性和商業(yè)銀行風險管理的實際情況制定

D．審核人員應著重審查理財投資建議是否存在誤導客戶的情況