A.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于50萬元人民幣的自然人
B.認(rèn)購理財產(chǎn)品時,個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣
C.個人收入在最近三年每年超過20萬元,且能提供相關(guān)證明的自然人
D.家庭合計收入在最近三年每年超過30萬元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人
第1題
商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與( )等相適應(yīng)。
A、管理模式
B、業(yè)務(wù)規(guī)模
C、治理結(jié)構(gòu)
D、產(chǎn)品復(fù)雜程度
E、業(yè)務(wù)流程
F、風(fēng)險狀況
第2題
放和支付條件,或根據(jù)合同約定停止貸款資格的發(fā)放和支付( )
A、信用狀況下降
B、不按合同約定支付貸款資金
C、項目進度落后于資金使用進度
D、違反合同約定,以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付
第3題
《貸款通則》規(guī)定,借款人申請貸款,應(yīng)當(dāng)具備( )等基本條件。
A、產(chǎn)品有市場
B、生產(chǎn)經(jīng)營有效益
C、不擠占挪用信貸資金
D、恪守信用
第4題
商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門履行內(nèi)部控制的監(jiān)督只能,負(fù)責(zé)( )
A、對商業(yè)銀行內(nèi)部控制進行審計
B、及時報考審計發(fā)現(xiàn)的額問題
C、檢查評估
D、監(jiān)督整改
第5題
金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本機構(gòu)的( )和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險特征,確定能否從事衍生品交易及交易品種和規(guī)模。
A、經(jīng)營目標(biāo)
B、資本實力
C、管理能力
D、公司治理結(jié)構(gòu)
第6題
個人貸款支付包括( )
A、貸款人受托支付
B、貸款人委托支付
C、借款人委托支付
D、借款人自主支付
第7題
商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在( )等方面形成相互制約、相互監(jiān)督機制。
A、治理結(jié)構(gòu)
B、管理模式
C、機構(gòu)設(shè)置
D、權(quán)責(zé)分配
E、業(yè)務(wù)流程
F、風(fēng)險狀況
第8題
由下列情形之一的,存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請( )
A、被撤銷、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的
B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的
C、因遷址需要變更開戶銀行的
D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。
第9題
在中華人民共和國境內(nèi),哪些單位可以從事定期存單的質(zhì)押貸款活動( )
A、企業(yè)
B、事業(yè)單位
C、社會團體
D、作家協(xié)會
第10題
,違規(guī)的是( )
A、韓梅梅第一次購買理財產(chǎn)品,理財經(jīng)理讓其通過網(wǎng)上填寫評估問卷
B、張大爺今年65周歲,理財經(jīng)理提醒其正咨詢的理財產(chǎn)品屬于高風(fēng)險產(chǎn)品
C、明明發(fā)現(xiàn)其在銀行填寫的評估問卷未詢問其以往投資經(jīng)驗
D、理財經(jīng)理叮囑李四填寫評估問卷后記得親筆簽名
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