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[主觀題]

銀行代理銷售XX貨幣市場基金,客戶經理可以從銀行代理銷售取得的手續費中提取20%的業績獎。金融理

財師小張的客戶劉偉的投資組合中已經包括了200萬元的貨幣市場基金,占其投資組合比重為40%。小張為了增加業績,建議劉偉再購買150萬元XX基金,但并未披露自己可能從中獲得的傭金。請問,小張是否違反了職業道德?如有違反,違反了哪條準則?()

A.違反了客觀公正準則

B.違反了正直誠信準則

C.沒有違反任何職業道德準則

D.違反了保守秘密準則

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第1題

某銀行代理銷售XX貨幣市場基金,客戶經理可以從銀行代理銷售取得的手續費中提取20%的業績獎。金融理財師小張的客戶劉偉的投資組合中已經包括了200萬元的貨幣市場基金,占其投資組合比重為40%。小張為了增加業績,建議劉偉再購買150萬元XX基金,但并未披露自己可能從中獲得的傭金。請問,小張是否違反了《金融理財師職業道德準則》?如有違反,違反了哪條準則?()

A.違反了客觀公正準則

B.違反了正直誠信準則

C.沒有違反任何職業道德準則

D.違反了保守秘密準則

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第2題

某農村商業銀行在未取得基金銷售資格時,可以銷售對接貨幣市場基金的“XX寶”類產品。()

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第3題

某銀行代理銷售A貨幣市場基金,客戶經理可以從銀行代理銷售取得的手續費中提取20%的業績獎。從業人員小張的客戶劉偉的投資組合中已經包括了200萬元的貨幣市場基金,占其投資組合比重為40%。小張為了增加業績,建議劉偉再購買150萬元A基金。根據銀行業從業人員職業操守,小張的行為()

A.違反了遵紀守法準則

B.違反了專業勝任準則

C.沒有違反任何職業道德準則

D.違反了勤勉盡職準則

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第4題

某銀行代理銷售A貨幣市場基金,客戶經理可以從銀行代理銷售取得的手續費中提取20%的業績獎。從業人員小張的客戶劉偉的投資組合中已經包括了200萬元的貨幣市場基金,占其投資組合比重為40%。小張為了增加業績,建議劉偉再購買150萬元A基金。根據銀行業從業人員職業操守,小張的行為()。

A.違反了專業勝任準則

B.違反了公平公正準則

C.違反了勤勉正直準則

D.違反了遵紀守法準則

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第5題

貨幣市場基金的宣傳推介行為中,以下做法正確的是()

A.基金銷售支付結算機構可以比較貨幣市場基金與銀行存款的投資收益

B.基金管理人承諾本金安全,但不保證最低收益

C.基金銷售機構可以使用基金公司的宣傳材料

D.基金代銷銀行開展貨幣市場基金互聯網銷售業務時,以銀行理財賬戶的名義代替基金名稱

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第6題

XX基金公司發行XX價值精選基金(LOF)在A銀行、B銀行、C證券公司、D證券公司四家銷售機構和該基金公司互聯網直銷平臺銷售。以下表述正確的是()

A.客戶通過B銀行認購的該基金份額可以直接在交易所賣出

B.銀行的客戶不能通過B銀行認購該基金

C.客戶可以在該基金公司直銷平臺認購該基金,也可以在這四家銷售機構認購該基金

D.銀行渠道的客戶不能通過證券公司渠道認購該基金

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第7題

某銀行代理銷售A貨幣基金,客戶經理可以從銀行代理銷售取得的手續費中提取20%的業績獎。從業人員小張的客戶劉偉的投資組合中已經包括了200萬元的貨幣市場基金,占其投資組合比重為40%。小張為了增加業績,建議劉偉再購買150萬元的A貨市基金。根據銀行業從業人員職業操守,小張的行為()。

A.違反了遵紀守法準則

B.違反了客觀公正準則

C.違反了勤勉盡職準則

D.違反了專業勝任準則

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第8題

關于基金銷售機構的銷售行為,以下表述不正確的是()。

A.某基金公司成立的銷售子公司可以銷售其他基金公司管理的基金產品

B.某地方城市商業銀行取得基金銷售資格后,所有員工均可銷售其代銷的基金產品

C.某農村商業銀行在未取得基金銷售資格時,可以銷售對接貨幣市場基金的“XX寶”類產品

D.某小型基金公司開展直銷業務,必須取得基金銷售資格

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